Зростання ШІ та агентних протоколів у DeFi: огляд деяких найкращих варіантів

Інтеграція штучного інтелекту в Децентралізовані фінанси (DeFi) значно просунулася до кінця 2025 року, завдяки агентним протоколам, що дозволяють автономним системам виконувати такі завдання, як оптимізація врожайності та оцінка ризиків. 

Ці розробки призвели до підвищення ефективності фінансових операцій на основі блокчейну, де Агенти ІІ виконувати стратегії на основі введених користувачем даних або аналізу даних. 

Що таке ШІ та агентні протоколи?

Протоколи штучного інтелекту в DeFi передбачають використання моделей машинного навчання для обробки даних та прийняття рішень у середовищах блокчейну. До них належать великі мовні моделі, адаптовані для діяльності в мережі, такої як аналіз ринкових тенденцій або управління активами. Агентські протоколи розширюють це, створюючи автономні програмні сутності або агенти, які працюють незалежно або з мінімальним наглядом.

Ці агенти можуть керувати гаманцями, виконувати угоди або взаємодіяти між кількома блокчейнами на основі попередньо визначених цілей або підказок природною мовою, наданих користувачем. 

Наприклад, користувач може ввести команду на кшталт «максимізувати дохідність ETH», і агент обробить необхідні транзакції. Такі фреймворки, як GAME, що розшифровується як Generative Autonomous Multimodal Entities (Генеративні Автономні Мультимодальні Сутності), підтримують створення таких агентів, дозволяючи їм обробляти текстові, голосові або візуальні дані. На практиці ці протоколи часто працюють у мережах з низькою затримкою, таких як Base або Solana, щоб забезпечити своєчасне виконання.

Наскільки вони важливі в індустрії блокчейну?

Штучний інтелект та агентні протоколи вирішують ключові проблеми в індустрії блокчейну, включаючи масштабованість та доступність для користувачів. Автоматизуючи складні процеси, вони зменшують кількість кроків, необхідних для таких завдань, як перехресний бриджінг або обмін активами, тим самим зменшуючи час і витрати транзакцій. 

 

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

У DeFi, де загальна заблокована вартість постійно зростає, ці інструменти обробляють виявлення аномалій та автоматизовану торгівлю, сприяючи приблизно 15-20% від загального обсягуВони також підтримують токенізовані економіки, прогнози яких вказують на дохід у розмірі 10.2 мільярда доларів від активів, пов'язаних зі штучним інтелектом, до 2030 року. за словами ВанЕкаКрім того, ці протоколи сприяють операціям на основі намірів, дозволяючи агентам інтерпретувати цілі користувачів та координувати дії в різних екосистемах, тим самим підвищуючи сумісність у фрагментованих блокчейн-мережах.

Застосування агентів штучного інтелекту в DeFi

Агенти ШІ застосовуються до різних функцій DeFi:

• Обробка даних для отримання врожайності та аналізу ринку.
• У системах з великим обсягом обробки даних агенти автоматизують міжланцюгові операції, такі як передача активів між мережами, такими як Ethereum та  Солана.
• Вони можуть контролювати пули ліквідності в режимі реального часу та коригувати позиції для оптимізації прибутковості, часто інтегруючись з оракулами для отримання точних даних про ціни.
• Протоколи використовують цих агентів для таких завдань, як автоматизоване кредитування або запозичення, де вони оцінюють вартість застави та видають позики на основі параметрів ризику.
• В управлінні портфелем агенти агрегують дані з кількох джерел для ребалансування активів, зменшуючи ручний нагляд.
• На ринках прогнозування агенти аналізують історичні тенденції, щоб робити ставки на результати.

Типи агентів штучного інтелекту, що з'являються в DeFi

У DeFi з'явилося кілька типів агентів штучного інтелекту, класифікованих за їхніми функціями. 

• Агенти другого пілота допомагати користувачам, спрямовуючи стратегії, такі як пропонування оптимальних для ферм показників врожайності на основі поточних річних ставок. 
• Кількісні агенти зосередитися на автоматизації, виконуючи угоди з використанням алгоритмів для арбітражу або стратегій імпульсу. 
• Ройові агенти працюють у групах, координуючи дії між ланцюгами для виконання складних завдань, таких як багатоетапні обміни. 
• Агенти на основі намірів інтерпретувати вхідні дані природної мови для виконання дій
• Мультимодальні агенти обробляти різні формати даних, включаючи зображення, для перевірки автентичності NFT. 

Платформи штучного інтелекту в просторі DeFi: найкращий вибір

Віртуальний протокол

Віртуальний протокол Працює в мережі Base та слугує платформою для створення та токенізації агентів штучного інтелекту. Запущена на початку 2024 року, вона використовує модель справедливого запуску, де агенти накопичують токени, доки не досягнуть певного порогу, наприклад, 42 000 заблокованих віртуальних токенів, після чого вони переходять до пулів ліквідності. 

Токеноміка протоколу передбачає використання доходу від взаємодії агентів для викупу та спалювання токенів, тим самим підтримуючи накопичення вартості. Токени $VIRTUAL необхідні для поєднання ліквідності та ініціювання створення агентів. Агенти, побудовані на віртуальних платформах, можуть виконувати такі завдання, як публікація контенту, спілкування на платформах обміну повідомленнями та створення мемів, з мультимодальними можливостями для різноманітної взаємодії.

Екосистема включає такі проекти, як Vader для інвестиційних DAO, керованих штучним інтелектом, Arbus для оркестрації DeFi, BIOS та BAIBY. Такі партнери, як Music, Pond Hub та Seraph, інтегрувалися з Virtuals, тоді як токени, такі як AIXBT, продемонстрували зростання на 20-25% завдяки зростанню попиту. 

До жовтня 2025 року Virtuals досягла ринкової капіталізації майже в 1 мільярд доларів, розміщуючи агентів для функцій DeFi, включаючи автоматизовану торгівлю та управління портфелем. Це позиціонує її як центральний вузол для активів штучного інтелекту, які генерують дохід автономно. Тенденції вказують на стабільне впровадження, а її модель порівнюється зі стартовими майданчиками для цифрових активів, що робить її протоколом для моніторингу розширення монетизації агентів.

Infinit Labs

Infinit Labs зосереджується на DeFi на основі намірів через свій токен $IN та мережу з понад 20 агентів штучного інтелекту, що працюють у 10 блокчейнах. Ці агенти автоматизують такі процеси, як об'єднання активів, обмін токенами та оптимізація дохідності за допомогою підказок природною мовою, скорочуючи кількість кроків у транзакціях DeFi. Протокол досяг загальної вартості блокування у розмірі 630 мільйонів доларів США та обробляє 200 мільйонів доларів США щомісячного обсягу. Було завершено аудит безпеки, проведений такими фірмами, як PeckShield, а інтеграція з такими інструментами, як KaitoAI, забезпечує стимули для користувачів.

Infinit Labs відома своїм акцентом на виконанні в один клік, що оптимізує взаємодію з користувачами в багатоланцюгових середовищах. Вона вирізняється своєю перевіреною інфраструктурою та широкою сумісністю з ланцюгами, що свідчить про те, що варто стежити за подальшим розвитком масштабованих роїв агентів, які покращують доступність DeFi.

Оксамитова столиця

Оксамитова столиця інтегрує штучний інтелект для торгівлі та управління портфелем. Він працює як операційна система, де користувачі можуть здійснювати угоди та керувати активами в кількох блокчейнах, включаючи Ethereum, Base, Solana та Binance Smart Chain. Платформа використовує систему, що базується на намірах, що дозволяє користувачам вводити цілі, такі як максимізація прибутковості або автоматизація портфелів, які потім обробляються штучним інтелектом. розумні контракти. 

Ключові компоненти включають токенізовані сховища для генерування дохідності, торговий термінал на базі штучного інтелекту під назвою Trenches для аналізу та виконання ринкових операцій, а також індекс Creator Coin для соціальних портфелів.

Серед нещодавніх розробок – партнерство з Aethir для доступу до кластерів графічних процесорів без використання графічних процесорів, що підвищує швидкість виконання ШІ для кросчейн-операцій. Це підтримує такі функції, як стратегії агентів та управління сховищами.

Fetch.ai

Fetch.ai, що входить до складу ASI Alliance після злиття з SingularityNET, Ocean та CUDOS, розгортає автономних агентів для виконання таких завдань, як торгівля, оптимізація газу та управління ризиками. Токен $ASI лежить в основі цієї мережі, яка робить акцент на децентралізованих нейронно-символічних моделях великих мов.

Платформа дозволяє використовувати оракули даних у режимі реального часу та агентські робочі процеси, такі як автоматизація торгів для використання ринкових можливостей. У вересні 2025 року вона випустила ASI:One, велику мовну модель Web3 для Android та iOS, що покращує інтелект агентів. 

Fetch.ai робить внесок у понад 200 сервісів ASI Alliance та має обсяг 500 мільйонів доларів, застосовуючи їх у логістиці через такі партнерства, як Bosch. Він зосереджується на створенні масштабованих сервісів штучного інтелекту без централізованого контролю, підтримці варіантів використання в ланцюгах поставок та безпечній монетизації даних.

Переваги інтеграції штучного інтелекту для ефективності та безпеки

Інтеграція штучного інтелекту в DeFi забезпечує певні переваги в ефективності та безпеці. Як неодноразово підкреслювалося, агенти скорочують операційні кроки, дозволяючи виконувати транзакції, які раніше вимагали кількох схвалень, за одну дію, тим самим знижуючи витрати на газ у таких мережах, як Base. 

Для безпеки моделі штучного інтелекту виявляють аномалії у шаблонах транзакцій, позначаючи потенційні експлойти у смарт-контрактах. Аудит, що проводиться такими фірмами, як PeckShield, як це спостерігається в деяких протоколах, поєднується з моніторингом штучного інтелекту для підвищення цілісності протоколу. 

Доступність покращується, оскільки агенти справляються з технічними складнощами, дозволяючи користувачам без знань програмування використовувати складні стратегії. З точки зору ефективності, штучний інтелект оптимізує розподіл ресурсів, наприклад, маршрутизує угоди вздовж шляхів з найнижчою комісією, тим самим збільшуючи загальну пропускну здатність системи.

Висновок

Штучний інтелект та агентні протоколи інтегрувалися в DeFi, автоматизуючи завдання та підвищуючи ефективність у всій екосистемі блокчейну. Ці системи обробляють оптимізацію дохідності, оцінку ризиків та виконання на основі намірів, зі специфічними реалізаціями, такими як мультимодальні агенти та ройовий інтелект, які відповідають потребам галузі. 

Моніторинг цих протоколів пропонує розуміння поточних розробок, підкреслюючи їхню роль в управлінні складними операціями блокчейну.

джерела: 

• Прогнози VanEck щодо доходів від крипто-штучного інтелекту: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• Штучний інтелект, що підживлює наступний бум Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Що таке агенти штучного інтелекту: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Агентське фінансування: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Агенти штучного інтелекту в DeFi та ігрових додатках: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto