Чому Таїланд жорстко придушує P2P-транзакції з криптовалютою?

Таїланд посилює боротьбу з кіберзлочинністю, вживаючи нових правових заходів, спрямованих на іноземні криптовалютні платформи, особливо на сервіси peer-to-peer (P2P), що працюють без схвалення регуляторних органів. Комісія з цінних паперів та бірж країни (SEC) очолює роботу з посилення нагляду, блокування несанкціонованих платформ та запобігання неправомірному використанню цифрових активів для шахрайства та відмивання грошей.

Новий юридичний поштовх проти іноземних криптосервісів

В прес-реліз від 8 квітня Комісія з цінних паперів та бірж Таїланду підтвердила нові правові інструменти, що дозволяють їй блокувати іноземні криптобіржі та P2P-платформи від надання послуг у країні. Ці заходи розроблені для того, щоб захист тайських інвесторів та  стримувати зростаюче використання криптовалют у кіберзлочинності, особливо відмивання грошей та шахрайство.

Оновлені правила класифікують P2P-сервіси як біржі цифрових активів згідно з тайським законодавством, надаючи регулятору повні повноваження вживати заходів проти них.

«Комісія з цінних паперів і бірж США співпрацюватиме з Міністерством цифрової економіки та суспільства і відповідними установами для підвищення ефективності запобігання використанню цифрових активів як засобу відмивання грошей». сказав Порнанонг Будсаратрагун, генеральний секретар Комісії з цінних паперів та бірж Таїланду.

Рахунки крипто-мулів під мікроскопом

Ключовим компонентом репресій є рахунки крипто-мулів—гаманці, що використовуються для отримання або пересилання незаконних коштів, часто в рамках масштабніших шахрайських операцій.

Нові закони запроваджують суворі покарання для будь-кого, кого спіймають на відкритті або дозволенні використання своїх криптогаманців для незаконної діяльності. Винним може загрожувати до трьох років позбавлення волі та штрафи до 300 000 бат (приблизно 8 700 доларів США).

Криптоплатформи, що працюють у Таїланді, тепер повинні позначити, заморозити та повідомити підозріла діяльність. Невиконання вимог призведе не лише до фінансових санкцій, але й до кримінальної відповідальності.

Блокування іноземних веб-сайтів та мобільних додатків

Оновлена ​​система надає владі Таїланду повноваження блокувати вебсайти та мобільні додатки пропонуючи несанкціоновані криптопослуги. Комісії з цінних паперів і бірж було доручено складання списку іноземних платформ, орієнтованих на тайських користувачів, який воно надішле до Міністерства цифрової економіки та суспільства для юридичного забезпечення.

Ці платформи будуть заблоковані після схвалення суду. Тайські користувачі отримають пільговий період керувати коштами з цих неавторизованих сервісів або знімати їх з них до того, як доступ буде скасовано.

Такий превентивний підхід відображає ширші амбіції Таїланду: ліквідувати криптовалютну діяльність на сірому ринку та змусити всіх постачальників працювати відповідно до внутрішнього регулювання.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Розширення нагляду на банки та технологічні компанії

Репресії Таїланду проти криптовалют не обмежуються криптобіржами. Банки, телекомунікаційні провайдери та платформи соціальних мереж тепер може бути притягнутий до відповідальності за нездатність запобігти онлайн-шахрайству.

Це частина ширшої ініціативи, спрямованої на те, щоб кожен учасник цифрової екосистеми ніс відповідальність за зменшення кіберзлочинності. Якщо ці компанії не дотримуватимуться нормативних стандартів, їх можуть вважати співучасниками злочинів, скоєних через їхні платформи чи інфраструктуру.

Чому P2P криптосервіси стають мішенню

Однорангові сервіси – це важче відстежувати, і вони часто уникають безпосереднього зберігання коштів користувачів. Це робить їх зручним інструментом для шахраї та відмивачі грошейБез централізованих посередників відстеження незаконних транзакцій стає складнішим для регуляторів.

Розглядаючи ці P2P-платформи як біржі згідно з тайським законодавством, SEC тепер може відповідність вимогам, застосовувати штрафи або навіть повністю їх закрити всередині країни.

Цей крок може підштовхнути кілька світових криптовалютних компаній до або зареєструйтесь локально, або вийдіть з тайського ринку взагалі

Регуляторний контекст: Стейблкоїни та ETF

За іронією долі, ці жорсткі заходи відбуваються лише через кілька тижнів після того, як тайська Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) вжила позиція про крипто, схвалюючи Tether (USDT) та  Коло USDC для торгівлі на регульованих біржах. Ці стейблкоїни тепер приєднуються Біткойн, Ethereum, XRP, та Stellar як легальні активи на криптовалютних ринках Таїланду.

Крім того, країна раніше схвалила свій перший Bitcoin ETF, хоча він залишається відкритим лише для інституційних інвесторів та інвесторів з високим чистим капіталом.

Ця двостороння політика показує, що Таїланд не є антикриптовалютним. Натомість він хоче чіткі межі, розділяючи законні, відповідні гравці з нерегульованих або високоризикових платформ.

Прагнення Таїланду до прозорості поширюється також на місцеві криптовалютні фірми. У 2024 році SEC звинуватила Еккаларп Їмвілай, колишнього генерального директора Zipmex Thailand, звинуваченого у шахрайстві та корупції. Справу розкрито розбіжності у звітах компанії та виявила відсутність внутрішнього нагляду.

Цей скандал, можливо, прискорив регуляторний імпульс, підштовхнувши тайську владу до посилити правила для всіх постачальників послуг з цифрових активів, чи то внутрішніх, чи іноземних.

Що це означає для користувачів криптовалют у Таїланді

Для звичайних користувачів криптовалют нові закони означають менше платформ на вибір, Але більша безпека під час торгівлі чи інвестування. Це також створює більший тиск на користувачів перевірити, чи ліцензовані платформи в Таїланді.

Пільговий період для виведення коштів з неавторизованих бірж допоможе запобігти раптовим втратам або заморожуванню активів. Однак користувачам все одно слід діяти швидко, щоб захистити свої активи.

Таїланд проводить чітку межу: криптоінновації вітаються, але лише в рамках жорстко контрольованої нормативної бази.

Останні кроки SEC показують, що Епоха нерегульованих криптосервісів у Таїланді добігає кінця.Далі буде створена більш відповідальна екосистема, де довіра, законність та захист інвесторів мають пріоритет над анонімністю та швидкістю.