Ripple Treasury запускає обмін валютами в режимі реального часу, аналітику на базі штучного інтелекту та багато іншого

Дочірня компанія Ripple Казначейство запущений платформа Ripple Treasury для поєднання традиційного управління корпоративними готівковими коштами з інфраструктурою цифрових активів на основі блокчейну. платформа поєднує 40 років досвіду в управлінні казначейством підприємств з технологією блокчейн Ripple, щоб надати фінансовим командам єдиний контроль як над фіатною валютою, так і над цифровими активами. 

Ripple Treasury надає послуги цілодобового транскордонного платежу, прогнозної аналітики на основі штучного інтелекту, звірки в режимі реального часу та інституційного зберігання коштів через єдину інтегровану систему.

Що таке платформа Ripple Treasury?

Ripple Treasury являє собою першу комплексну платформу, яка інтегрує традиційні казначейські операції з інфраструктурою розрахунків блокчейн в одній системі. Платформа виникла в результаті придбання Ripple чиказької компанії GTreasury за 1 мільярд доларів у жовтні 2024 року, в результаті чого було об'єднано програмне забезпечення GTreasury для управління казначейством з платіжною мережею Ripple.

Команди корпоративного казначейства традиційно керували грошовими потоками, валютним ризиком та оборотним капіталом за допомогою застарілих систем, створених десятиліття тому. Ці платформи обробляють банківські звірки та платежі, але не були розроблені для роботи з цифровими активами, такими як стійкі копії або платежі на основі блокчейну. 

Тим часом, крипто-рішенням бракує систем відповідності та контролю за управлінням ризиками, яких вимагають відділи корпоративних фінансів.

GTreasury вирішує ці проблеми, розглядаючи платформи цифрових активів як «цифрові банки» в рамках існуючих робочих процесів казначейства. Система підключається до традиційної банківської інфраструктури через стандартні API, одночасно інтегруючись з блокчейн-мережами для миттєвих розрахунків. Фінансові команди можуть переглядати баланси в режимі реального часу, виконувати транзакції та створювати звіти по всіх активах з єдиної панелі інструментів.

Платформа спеціально спрямована на проблеми, з якими щодня стикаються корпоративні скарбники. Оборотний капітал простоює на банківських рахунках вночі та у вихідні, коли традиційні банківські системи закриваються. 

Міжнародні банківські перекази обробляються від трьох до п'яти робочих днів, що створює ризики валютного ризику. Компанії блокують мільйони доларів на закордонних рахунках попереднього фінансування, щоб забезпечити обробку платежів. Традиційні транскордонні платежі мають 14% помилок і включають приховані комісії кореспондентських банків.

Як платформа обробляє транскордонні платежі?

Розрахунки за міжнародними платежами є однією з основних функцій платформи. Традиційні міжнародні банківські перекази проходять через кілька банків-кореспондентів, кожен з яких передбачає додаткові комісії та час обробки. Платіж, ініційований у п'ятницю, може не бути здійснений до наступного вівторка, що наражає компанії на коливання валютних курсів протягом кількох днів.

Ripple Treasury використовує RLUSD, стейблкоїн Ripple, прив'язаний до долара, як проміжну валюту для міжнародних переказів. Система конвертує суму платежу в RLUSD у точці відправлення, переказує RLUSD через мережу блокчейн протягом трьох-п'яти секунд незалежно від банківських годин, а потім конвертує RLUSD лише в місцеву валюту в пункті призначення.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Такий підхід скорочує валютний ризик з днів до секунд. Компанія, яка надсилає платіж з доларів США в мексиканські песо або бразильські реали, конвертує валюту лише в момент розрахунку. 

Блокчейн забезпечує прозоре ціноутворення через постачальників ліквідності мережі Ripple, усуваючи приховані комісії, які стягують традиційні кореспондентські банківські мережі.

Компанії можуть налаштовувати автоматизовані правила валютної політики для певних валютних коридорів. Платформа відстежує обмінні курси та виконує конвертації на основі попередньо встановлених параметрів. Казначейські команди отримують відстеження платежів у режимі реального часу завдяки прозорості блокчейну, з миттєвим підтвердженням для постачальників після розрахунків.

Які функції цифрових активів він включає?

Ripple Treasury інтегрує зберігання та управління цифровими активами безпосередньо в операції корпоративного казначейства. Платформа підключається до будь-якої платформи цифрових активів через пряму інтеграцію API, переносячи баланси, транзакції та позиції ринкових цін у існуючі робочі процеси.

Фінансові команди можуть керувати кількома категоріями цифрових активів у системі:

• Конюшні: RLUSD та інші токени, прив'язані до долара, що використовуються для розрахунків та короткострокового розміщення готівки
• Токенізовані цінні папери: Цифрові представлення традиційних фінансових інструментів, таких як фонди грошового ринку, включаючи BlackRock BUIDL, з щоденним розрахунком вартості чистих активів
• Криптовалюта XRP та інші цифрові валюти для стратегічних цілей або обробки платежів

Портал Ripple MMF на XRP Ledger дозволяє інвестувати в фонди грошового ринку одним кліком з можливістю миттєвого погашення. Казначейські команди можуть встановлювати контрольні заходи на основі політик, які автоматично інвестують надлишкові залишки готівки вище певних порогів.

Усі транзакції з цифровими активами генерують незмінні журнали аудиту через записи блокчейну. Платформа автоматично звіряє ці транзакції з банківськими виписками та записами головної книги, усуваючи ручні процеси роботи з електронними таблицями.

Оптимізація оборотного капіталу та прибутковості

Оптимізація оборотного капіталу вирішує постійну проблему для багатонаціональних корпорацій. Компанії, що здійснюють операції в кількох країнах, зазвичай попередньо поповнюють банківські рахунки в кожному регіоні, щоб забезпечити достатній баланс для місцевих платежів. Така практика затримує мільйони доларів на рахунках, які в іншому випадку можна було б використовувати стратегічно.

Ripple Treasury усуває вимоги до попереднього фінансування завдяки миттєвим розрахункам у блокчейні. Коли компанії потрібно здійснити платіж в іноземній країні, платформа конвертує необхідну суму з центрального пулу ліквідності та розраховується за неї протягом кількох секунд.

Платформа включає Ripple Prime для ринків забезпечених репо-операцій на ніч, що дозволяє компаніям отримувати дохідність інституційного рівня від вільних залишків готівки. Ці операції репо використовують RLUSD як забезпечення, підкріплене цінними паперами Казначейства США, забезпечуючи отримання дохідності вночі та у вихідні дні, коли традиційні фонди грошового ринку залишаються незмінними.

Прогнозна аналітика на основі штучного інтелекту прогнозує потреби в грошових потоках у всіх валютах та регіонах. Система аналізує історичні моделі платежів, сезонні коливання та майбутні зобов'язання, щоб рекомендувати оптимальне позиціонування ліквідності.

Висновок

Ripple Treasury надає корпоративним фінансовим командам єдину платформу для управління традиційними грошовими коштами та цифровими активами через єдиний інтерфейс. Система забезпечує час розрахунків від трьох до п'яти секунд для транскордонних платежів, усуває вимоги щодо попереднього фінансування за кордоном та пропонує цілодобовий доступ до інструментів, що генерують дохід. 

Платформа інтегрує прогнозування на основі штучного інтелекту, автоматизоване звірення та звітність у режимі реального часу для фіатних та цифрових активів. Ripple позиціонує систему так, щоб вона могла конкурувати з відомими постачальниками послуг з управління казначейством, такими як Kyriba та SAP Treasury, використовуючи при цьому блокчейн-інфраструктуру, якій довіряють сотні світових фінансових установ.

Ресурси

1. Казначейство на XОпубліковано 28 січня

2. Стаття в блозі від GTreasuryПредставляємо Ripple Treasury на базі GTreasury: Майбутнє операцій фінансового директора вже тут

3. Звіт Bloomberg LawRipple Labs, як повідомляється, очолить збір коштів на суму 1 мільярд доларів для фонду XRP Hoard.

4. Прес-реліз від Ripple - Ripple проривається до корпоративного казначейства з придбанням казначейства на суму 1 млрд доларів