OKX виплатить понад 500 мільйонів доларів для врегулювання звинувачень Міністерства юстиції – що пішло не так?

Криптовалютна біржа OKX має вирішено сплатити понад 500 мільйонів доларів штрафів після визнання себе винним у веденні неліцензованого бізнесу з переказу грошей у Сполучених Штатах. 

Міністерство юстиції США (DOJ) та Федеральне бюро розслідувань (ФБР) звинуватили фірму, що базується на Сейшельських островах, в активному залицянні до американських клієнтів, не дотримуючись при цьому федеральних законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML).

Угода включає конфіскацію у розмірі 420.3 мільйона доларів та штраф у розмірі 84.4 мільйона доларів, що доводить загальну суму штрафу до понад 504 мільйонів доларів. Біржа також найме зовнішнього консультанта з питань комплаєнсу до лютого 2027 року для забезпечення дотримання нормативних вимог у майбутньому.

Влада США вживає заходів щодо порушення регуляторних вимог OKX

Незважаючи на офіційну політику проти користувачів із США, OKX нібито дозволяла американським клієнтам отримувати доступ до своєї платформи шляхом:

• Заохочення використання VPN для обходу географічних обмежень

• Надання інструкцій щодо фальсифікації даних KYC для створення облікових записів

• Неможливість зареєструватися у FinCEN як компанія, що надає фінансові послуги (MSB)

• Обробка транзакцій на суму понад 1 трильйон доларів від клієнтів зі США

• Сприяння підозрілим та злочинним операціям на суму понад 5 мільярдів доларів

  Відкрийте для себе перспективні проекти...

  Перспективні проекти...

  (Реклама)

  

  Стаття продовжується...

Виконувач обов'язків прокурора США Метью Подольскі заявив:

«Протягом понад семи років OKX свідомо порушувала закони про боротьбу з відмиванням грошей та уникала впровадження необхідних правил, щоб запобігти зловживанню злочинцями нашою фінансовою системою».

Помічник директора ФБР Джеймс Е. Деннехі додав:

«OKX кричуще порушила законодавство США, активно шукаючи клієнтів у Сполучених Штатах, зокрема тут, у Нью-Йорку, і навіть радила окремим особам надавати неправдиву інформацію для обходу необхідних процедур».

Виявлено порушення вимог OKX

Нездатність OKX запровадити належні заходи боротьби з відмиванням коштів та принципу «Знай свого клієнта» (KYC) дозволяла користувачам створювати та торгувати рахунками без перевірки особи до 2022 року. Навіть після запровадження вимог KYC, деякі співробітники OKX нібито порадив Користувачі з США про те, як обійти ці перевірки.

Згідно з повідомленнями, в одному випадку співробітник OKX сказав клієнту зі США:

«Я знаю, що ви в США, але ви можете просто ввести випадкову країну, і воно має пройти».

Крім того, OKX продовжувала дозволяти інституційним американським інвесторам торгувати на своїй платформі, незважаючи на те, що знала, що повинна зареєструватися у FinCEN.

Присутність OKX у США та маркетингова стратегія

Хоча й офіційно заборонила доступ користувачам зі США, OKX все ще агресивно просувала свої послуги в США, зокрема:

• Спонсорування кінофестивалю Tribeca у Нью-Йорку

• Використання партнерських маркетологів зі США для просування платформи

• Дозвіл на рекламні відео, що інструкціями користувачам пояснюють, як обійти обмеження

Переваги інституційної торгівлі та ліквідності

Інституційні клієнти OKX у США згенерували одні з найбільших обсягів торгів для біржі. Тільки одна установа, що базується в США, відповідала за понад 1 трильйон доларів спотових операцій та операцій з деривативами, забезпечуючи OKX значну ліквідність та дохід.

Умови врегулювання OKX та майбутнє дотримання вимог

Згідно з угодою про визнання вини, OKX зобов'язується:

• Сплатити понад 504 мільйони доларів штрафів

• Найняти консультанта з питань дотримання вимог до лютого 2027 року

• Продовжити співпрацю з владою США

Біржа має визнаний минулі порушення вимог до дотримання вимог, описуючи їх як «застарілі прогалини у відповідності». Генеральний директор OKX Стар Сюй заявив,:

«Наше бачення полягає в тому, щоб зробити OKX золотим стандартом глобального дотримання вимог на різних ринках та під керівництвом регуляторних органів».

Справа OKX є частиною масштабніших репресій проти криптовалютних бірж, які не дотримуються фінансових норм США. Влада посилює свою увагу до платформ, що сприяють відмиванню грошей та незареєстрованій фінансовій діяльності.