Нігерія закликає до дій після того, як Західна Африка постраждала від криптовалютного шахрайства на суму 2.1 мільярда доларів

Провідний регулятор цінних паперів Нігерії забив тривогу через значне зростання тіньових криптовалютних транзакцій у Західній Африці, які лише у 2024 році склали понад 2.1 мільярда доларів. Business Insider АфрикаЦе попередження надходить від Комісії з цінних паперів та бірж Нігерії (SEC) після звіту Міжурядової групи дій проти відмивання грошей у Західній Африці (GIABA).

Чому Нігерія стурбована

Виступаючи на саміті з питань дотримання вимог Західної Африки в Кабо-Верде, генеральний директор SEC Емомотімі Агама виділений зростаючу небезпеку. Він пояснив, що злочинці зловживають криптоінструментами, особливо децентралізованими фінансовими (DeFi) платформами та монетами конфіденційності, для вчинення шахрайства та фінансування незаконної діяльності.

Ці побоювання не нові, але Агама каже, що масштаб зараз «більше не локальний». Він попередив, що злочинці, яким заборонено діяти в одній країні, як-от Нігерія, часто переносять свою діяльність до сусідніх країн, таких як Гана. Відсутність регіональної відповіді, за його словами, сприяє зростанню проблеми.

Основні загрози, окреслені Agama, включають

• DeFi "тягнення килима"Шахраї залучають інвесторів до нових проектів, а потім зникають з коштами.
• Фальшиві збої та незареєстровані біржіЦі платформи часто налаштовані на обман користувачів або працюють без нагляду.
• Фінансування тероризму за допомогою монет конфіденційностіКриптовалюти, такі як Monero або Zcash все частіше використовуються для приховування транзакцій.

У звіті GIABA додається, що лише у 2024 році у Західній Африці було позначено як підозрілі транзакції, пов'язані з криптовалютою, на суму 2.1 мільярда доларів. Ці цифри свідчать про серйозні недоліки в тому, як моніторинг активності цифрових активів здійснюється в усьому регіоні.

SEC наполягає на єдиному ліцензуванні та посиленні моніторингу

Агама закликала членів Економічного співтовариства держав Західної Африки (ЕКОВАС) прийняти Єдина система ліцензування постачальників послуг віртуальних активів (VASP)Він наголосив, що фрагментарні правила дозволяють шахраям легко переміщатися між кордонами непоміченими.

Він також оголосив про нові кроки, які SEC вживає в Нігерії:

• Інструменти моніторингу блокчейну на основі штучного інтелекту покращити нагляд
• Жорсткіші перевірки відповідності для VASP
• Підвищена обізнаність громадськості навколо шахрайства

План SEC включає частіші аудити платформ цифрових активів, кращий обмін даними між країнами Західної Африки та сильнішу правову базу для вирішення транскордонних справ.

Схема Понці на CBEX: тематичне дослідження криптовалютного шахрайства

Одним із найбільших випадків шахрайства, що спонукав Нігерію прийняти нову позицію, є крах CBEX, схема Понці, яка хибно стверджувала, що пов'язана з Пекінська фондова біржа Китаю.

CBEX обіцяла високу прибутковість та залучила понад 300 000 нігерійських інвесторів, особливо в Лагосі та Абуджі. Спочатку втрати оцінювалися в ₦1.3 трильйона (близько 840 мільйонів доларів), хоча переглянуті дані свідчать про те, що реальне число може бути ближчим до $ 6.1 мільйонів.

Незалежно від фактичних збитків, шкода, завдана громадській довірі, була значною.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

У відповідь SEC розпочала національна кампанія з підвищення обізнаності щодо схеми Понці спрямована на те, щоб допомогти громадськості виявляти фальшиві платформи на ранній стадії. Агама наголосив, що навчання користувачів так само важливе, як і дотримання правил.

Регіональні виклики: криптовалюта без кордонів

Одним із центральних питань, що порушує Agama, є легкість, з якою оператори цифрових активів можуть перемикатися між юрисдикціями. Через різні закони та недостатню координацію компанія або особа, заборонена в Нігерії, може легально відновити діяльність в іншій країні ЕКОВАС.

Цей «регуляторний арбітраж» створює лазівку, якою користуються шахраї та навіть терористичні групи, які користуються криптовалюти, орієнтовані на конфіденційність щоб уникнути виявлення.

За словами Агами, єдиний шлях уперед — це гармонізована нормативно-правова база для регіону Західної Африки. Він заявив: «Ми повинні гармонізувати наші структури, обмінюватися розвідувальними даними та застосовувати передовий досвід».

Погляд у майбутнє: що SEC робитиме далі

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) планує застосувати більш агресивний підхід до нагляду за криптовалютою в найближчі місяці. Це включає:

• Викочування відстеження транзакцій у режимі реального часу
• Вимагаючи Реєстрація VASP та постійне дотримання вимог
• Співпраця з іншими країнами ЕКОВАС для узгодження політики

Ці кроки спрямовані на те, щоб Нігерія не стала слабкою ланкою в боротьбі зі злочинністю у сфері криптовалют.

Поширені запитання

1. Про що йдеться в цифрі 2.1 мільярда доларів?

   Йдеться про загальну кількість підозрілих транзакцій з криптовалютою, зареєстрованих у Західній Африці у 2024 році, як задокументовано GIABA.

2. Що таке єдина система ліцензування VASP?

   Це запропонована регуляторна база, за якою всі країни ЕКОВАС дотримуватимуться однакових стандартів ліцензування та відповідності для криптоплатформ, що ускладнить шахраям використання транскордонних лазівок.

3. Що таке шахрайство з CBEX у Нігерії?

   CBEX була шахрайською криптовалютною платформою, яка стверджувала про зв'язки з Пекінською фондовою біржею Китаю. Вона зазнала краху у 2024 році та спричинила збитки інвесторів приблизно на 840 мільйонів доларів, хоча новіші дані свідчать про збитки ближче до 6.1 мільйона доларів.

Висновок

За даними Нігерії, нерегульована діяльність у сфері криптовалют становить серйозну загрозу фінансовій стабільності, безпеці інвесторів та регіональній безпеці. З понад 2.1 млрд доларів У підозрілих транзакціях, зареєстрованих протягом одного року, ставки високі. Прагнення SEC щодо єдиного ліцензування, моніторингу на основі штучного інтелекту та освіти громадськості є кроком до повернення контролю, але успіх залежить від співпраці по всій Західній Африці.

Криптопростір в Африці швидко розвивається, але зростають і ризики. Якщо країни не діятимуть разом, злочинці продовжуватимуть користуватися цими прогалинами.

Ресурси:

1. Звіт Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Звіт про Північну Африку: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Звіт BBC News Pidgin про крах CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o