Наскільки масштабним є крах нігерійської криптовалютної біржі CBEX?

Шахрайство на 6 мільйонів доларів чи шахрайська піраміда на 800 мільйонів доларів?

На перший погляд, CBEX виглядала легітимною. Вона позиціонувала себе як криптовалютна біржа на базі штучного інтелекту, могла похвалитися офіційною реєстрацією у FinCEN Міністерства фінансів США та навіть демонструвала документи, що виглядали юридично, підписані державним секретарем Колорадо. 

Незважаючи на гучні обіцянки 100% повернення інвестицій лише за 30 днів, CBEX нещодавно зазнала краху. Тисячі нігерійських та кенійських інвесторів, які придбали інвесторську схему, тепер мають нульові баланси, повідомляє... Піджин BBCЇхні гроші, як-от вебсайт платформи та групи в Telegram, зникли.

Орієнтовні втрати? 

Techpoint Африка, після відстеження блокчейн-гаманців та смарт-контрактів, каже, що на платформу надійшло близько 6.1 мільйона доларів. Інші, зокрема Нація онлайн, наближають цю цифру до ₦1.3 трильйона — це близько 822 мільйонів доларів. Правда, ймовірно, десь посередині. Але навіть нижча цифра відображає болісне, навмисне шахрайство.

Підготовка: Знайома пастка

CBEX розпочала свою діяльність у Нігерії у 2024 році, поєднавши дві речі, які завжди привертають увагу — криптовалюту та штучний інтелект. Завдяки вдалому маркетингу та нескінченним кампаніям у соціальних мережах, вона обіцяла швидку прибутковість та інвестиції лише в доларах. Вона також виплачувала реферальні бонуси, типову тактику пірамідальної структури.

Для багатьох нігерійців, які зіткнулися з важкими економічними умовами, CBEX здавався можливістю уникнути фінансових труднощів. Натомість він перетворився на цифрову пастку.

Спектр, дослідник блокчейну, пізніше піддаватися як CBEX переміщувала депозити через мережу гаманців на базі TRON. Кошти конвертувалися в стейблкоїни, такі як USDT та USDD, а потім спрямовувалися на великі біржі, такі як OKX, Bitget та HTX.

Тільки на один гаманець вивели 3.2 мільйона доларів. На інший — 1.9 мільйона доларів. На момент викриття схеми більшість коштів зникли.

Інвестори залишилися ні з чим

Падіння платформи не було поступовим. Воно сталося за одну ніч. Користувачі, які увійшли в систему, виявили, що їхні баланси обнулені. Жодної підтримки клієнтів. Жодних оголошень. Жодних пояснень.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Жертви завалили TikTok, Facebook та X відчайдушними відео. Один чоловік, який втратив 9 мільйонів ₦, розповів, що перевірив свій обліковий запис після попередження друга. Його баланс зник. Групу в Telegram завалили гнівними повідомленнями. CBEX перестав бути активним.

В Ібадані обурені інвестори увірвалися до місцевого офісу CBEX. Він був порожній. Жодного персоналу. Жодних відповідей. Розлючені, вони пограбували меблі та електроніку, вчинок, народжений чистим відчаєм.

Правоохоронці прибули пізніше. Але на той час шкода вже була завдана.

Втручання SEC та EFCC

Комісія з економічних та фінансових злочинів Нігерії (EFCC) має запущений розслідування з планами залучення Інтерполу. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) вже опублікувала публічне попередження, закликаючи громадян уникати незареєстрованих онлайн-торгових платформ.

Директор SEC Емомотімі Агама вказав на «конкретну платформу», яка працює незаконно — явно натякаючи на CBEX. Він підтвердив, що новий Закон про інвестиції та цінні папери 2025 року надає регуляторам повноваження закривати такі схеми. Інфлюенсери та знаменитості, які їх просувають, тепер також можуть бути притягнуті до відповідальності.

Попередження пролунало за кілька днів до краху CBEX. Для багатьох було вже занадто пізно.

Копіювання-вставка Понці

CBEX не був новим. Його переробляли.

Слідчі пов'язали дизайн його платформи з Kehon8 — розробником Telegram, який створював шаблони шахрайських сайтів і має понад 145 000 підписників. Бекенд CBEX був схожий на LWEX, нині неіснуючу схему, спрямовану на Східну Європу. Обидві використовували однакову структуру, дизайн та систему виплат.

CBEX також мала ймовірні зв'язки з Huione Pay, платіжною мережею, відомою відмиванням грошей у Південно-Східній Азії. Уся операція була міжнародною, а нігерійські промоутери діяли як місцеві агенти.

Один адміністратор, Віктор Айгуосатіле Осамвенде, був розкритикований Specter за погрози жертвам, які вимагали відповідей. Інші, хто просував CBEX, зникли з соціальних мереж.

Чому так багато людей попалися на це?

Бо відчай породжує надію.

У країні, яка бореться з безробіттям, інфляцією та ослабленням валюти, пропозиція CBEX щодо щомісячного подвоєння прибутковості виглядала дивом. Використання технічних термінів, таких як «торгівля на основі штучного інтелекту», робило її вишуканою. Реєстрація у FinCEN надала їй легітимності.

CBEX не був орієнтований на фінансових експертів. Він був орієнтований на звичайних нігерійців — власників малого бізнесу, молодих фахівців, пенсіонерів — усіх, хто намагався трохи полегшити життя. Багато хто ігнорував тривожні сигнали, як це було у 2016 році з MMM, подібною схемою Понці, яка знищила мільйони заощаджень.

Реальна вартість

Цифри можуть відрізнятися, але емоційна шкода залишається незмінною. Люди втратили всі заощадження. Мрії були зруйновані. Дехто брав позики для інвестування. Інші переконали родину та друзів приєднатися.

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) тепер зобов'язалася посилити свій нагляд. Але шкода, завдана громадській довірі до криптовалюти, буде відчутною. Такі платформи, як CBEX, підживлюють зростаючу недовіру до блокчейн-технологій в Африці, навіть попри те, що багато світових компаній наполягають на їхньому впровадженні.

CBEX зазнав не краху через спад ринку. Він був розроблений для краху. Він обіцяв те, чого не може дати жоден легітимний фінансовий продукт — гарантовану швидку прибутковість.

Для Нігерії CBEX є болісним нагадуванням про те, що в криптовалюті, якщо це звучить надто добре, щоб бути правдою, то це завжди так.