JPMorgan співпрацює з Chainlink та Ondo Finance, щоб забезпечити банківські платежі через токенізовані активи

Ланка ланцюга, Kinexys від JP Morgan та Ondo Finance успішно завершений міжланцюгова транзакція «Поставка проти оплати» (DvP). Ця віха знаменує собою одне з перших реальних застосувань технології блокчейн для інтеграції традиційних банківських платіжних систем із токенізованими активами на публічних блокчейнах. 

Нова ера для розрахунків за токенізованими активами

Партнерство включає трьох провідних гравців у відповідних галузях. Chainlink, який широко вважається стандартом безпечного фінансування в блокчейні, забезпечив критично важливу кросчейн-інфраструктуру. Kinexys, блокчейн-підрозділ JP Morgan, надав свою авторизовану блокчейн-мережу для розрахункової частини транзакції. 

Ondo Finance представила свій блокчейн наступного покоління першого рівня, Ondo Chain, розроблений спеціально для масштабування токенізації реальних активів.

Разом вони організували розрахунок токенізованих казначейських облігацій США на Ondo Chain, а платежі оброблялися в авторизованій мережі Kinexys Digital Payments. Ця транзакція знаменує собою першу угоду JP Morgan, проведену на публічному блокчейні, що підкреслює поглиблення залучення банку до технологій Web3.

Поєднання приватних та публічних блокчейнів

Традиційно, діяльність JP Morgan у сфері блокчейну обмежувалася приватними мережами, а попередні експерименти, такі як випробування 2024 року з Siemens, все ще перебували на стадії тестування. Нещодавня транзакція відкриває нові горизонти, безпосередньо пов'язуючи приватні авторизовані блокчейни з публічним блокчейном, крок, до якого багато фінансових установ ставилися з обережністю досі.

Безпечна інфраструктура оркестрації між блокчейнами Chainlink відіграла ключову роль. Вона з'єднала приватне блокчейн-середовище Kinexys із публічним Ondo Chain від Ondo Finance, забезпечивши безперебійну комунікацію та координацію між двома системами. Ця оркестрація життєво важлива для забезпечення атомарних розрахунків токенізованих активів та платежів у режимі реального часу в різних блокчейн-мережах.

Токенізовані казначейські облігації США та зростання активів у реальному світі

Активом, що брав участь у транзакції, був флагманський фонд короткострокових казначейських облігацій уряду США (OUSG) компанії Ondo Chain. Ці токенізовані казначейські облігації є цифровим представленням державного боргу, які зазвичай використовуються на криптовалютних ринках для отримання дохідності та управління ліквідністю.

Ondo Finance створила свою платформу для масштабування токенізації реальних активів, зростаючого сектору, де фізичні або традиційні фінансові активи представлені в цифровому вигляді в блокчейн-мережах. 

Безпека та відповідність інституційному рівня

Основною проблемою для установ, що входять у блокчейн-фінансування, є дотримання стандартів відповідності та безпеки. Середовище виконання Chainlink (CRE) забезпечувало безпечний рівень позаблокових обчислень для управління та координації транзакцій. Це гарантувало, що процес відповідає інституційним вимогам щодо масштабованості, відповідності та безпеки.

Інтеграція CRE із синхронізованим робочим процесом розрахунків Kinexys Digital Payments дозволила зберегти високі стандарти, яких очікують банки, водночас отримавши переваги прозорості та ефективності блокчейну.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

«Я дуже радий нашій співпраці з Kinexys від JP Morgan та Ondo Finance, яка є чіткою ознакою конвергенції TradFi та DeFi, про яку ми говоримо вже багато років», – сказав Сергій Назаров, співзасновник Chainlink. «Chainlink був створений для забезпечення безпечного та надійного виконання транзакцій інституційного рівня, таких як ця, через кілька блокчейнів та з дотриманням вимог, яких вимагають великі установи, такі як JP Morgan».

Розуміння доставки та оплати в блокчейні

Поставка проти оплати (DvP) – це критично важливий фінансовий механізм, який забезпечує одночасне переведення активів та відповідні платежі. Це запобігає ризикам, коли одна сторона передає активи, не отримуючи оплати, або навпаки. У традиційних фінансах DvP часто стикається із затримками та ризиком контрагента через фрагментовані системи та ручну обробку.

Обіцянка блокчейну полягає в автоматизації DvP, виключенні посередників та пропонуванні майже миттєвої остаточності. Це знижує ризик розрахунків, пришвидшує транзакції та підвищує прозорість завдяки незмінним та перевіреним записам транзакцій.

Чому це важливо для TradFi та DeFi

Співпраця між цими трьома компаніями сигналізує про зміну підходу традиційних фінансів до блокчейну та цифрових активів. Перехід JP Morgan до розміщення токенізованих цінних паперів на публічному блокчейні вказує на зростання інституційної довіри до технології блокчейн.

Сергій Назаров з Chainlink назвав цю угоду яскравим прикладом TradFi та Defi конвергенція. Здатність виконувати безпечні, відповідні вимогам та масштабовані транзакції в кількох блокчейн-мережах відкриє великий адресний ринок для установ, які прагнуть підключитися до публічних блокчейн-екосистем.

Генеральний директор Ondo Finance Натан Аллман підтримав цю думку, назвавши цю подію заявою про майбутнє фінансів. Він наголосив, як угода продемонструвала силу сумісної блокчейн-інфраструктури для управління реальними активами в масштабах.

Після періоду регуляторної невизначеності та жорстких заходів щодо криптовалют, у США нещодавно було запроваджено більше сприятливих для галузі заходів, спрямованих на сприяння інноваціям. Хоча JPMorgan стверджує, що цей проект розробляється вже багато років, зміна регуляторного середовища, ймовірно, сприяла посиленню інституційних досліджень у сфері публічних розрахунків у блокчейні.

Ця успішна тестова транзакція є попереднім переглядом того, що може стати стандартною практикою. Масштабування таких крос-чейн DvP-рішень буде ключовим для зростання ринків токенізованих активів та ширшого впровадження DeFi серед великих установ.