Fidelity запускає токенізований фонд FDIT з Ondo Finance OUSG, провідним інвестиційним фондом

Fidelity Investments офіційно запущений його токенізований фонд грошового ринку, Fidelity Digital Interest Token (FDIT), на Ethereum блокчейн. Цей крок знаменує собою вхід бостонської компанії з управління активами у зростаючу сферу токенізованих активів. 

Найбільшим інвестором у FDIT є Ондо ФінансиФонд короткострокових казначейських облігацій США Ondo (OUSG), який наразі становить понад 99% активів фонду.

FDIT — це токенізована версія Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), який сам по собі є класом акцій Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX) в мережі. Фонд переважно інвестує в казначейські облігації США, прагнучи забезпечити дохідність для інвесторів. 

Ранні дані блокчейну від Etherscan показують, що на початку вересня було випущено приблизно 202 мільйони доларів у вигляді FDIT. Fidelity вперше розкрила плани щодо цього токенізованого об'єкта у березневому документі, поданому до Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC).

Інституційний імпульс: токенізація традиційних активів

Запуск Fidelity відповідає ширшій тенденції, коли провідні компанії з управління активами переносять традиційні фінансові продукти в блокчейн-мережі. BlackRock, Franklin Templeton та WisdomTree в останні роки представили токенізовані продукти грошового ринку або казначейські облігації.

Ключові моменти щодо тенденцій токенізації:

• Фонд інституційної цифрової ліквідності в доларах США (BUIDL) компанії BlackRock інтегрує Circle, щоб забезпечити миттєве викуп коштів у USDC.
• BENJI від Franklin Templeton та WTGXX від WisdomTree є ранніми експериментами з токенізованим впливом казначейських облігацій.
• Тепер Fidelity приєднується до цієї групи разом з FDIT, що сигналізує про зростання масового впровадження он-чейн казначейських облігацій.

Токенізація дозволяє торгувати та розраховуватися традиційними активами безпосередньо в мережах блокчейн, скорочуючи час розрахунків та підвищуючи прозорість.

Роль Ondo Finance у FDIT

Ondo Finance запустила свій фонд OUSG у січні 2023 року, пропонуючи інвесторам доступ до казначейських облігацій США в мережі. З того часу він перетворився на флагманський продукт із загальною заблокованою вартістю (TVL) понад 730 мільйонів доларів. OUSG пропонує такі функції:

• Миттєві підписки та погашення 24/7
• Щоденні нарахування відсотків
• Низькі збори
• Підтримка кількох ланцюгів (Ethereum, Солана, Брижа, Багатокутник)

Портфель OUSG тепер охоплює кількох провідних компаній з управління активами, включаючи BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) та Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Інтегруючи FDIT, Ondo ще більше зміцнює ліквідність та зрілість екосистеми.

За даними Ondo, OUSG наразі представляє понад 99% активів FDIT. Це партнерство дозволяє Fidelity вийти на ринок казначейських цінних паперів у блокчейні, використовуючи при цьому усталену мережу токенізованих продуктів.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Технічна механіка FDIT

FDIT працює як токен ERC-20 на Ethereum. Інвестори можуть:

• Тримайте FDIT як цифрове представлення своїх акцій у Цифровому фонді Fidelity Treasury
• Отримуйте щоденні нараховані відсотки, пов'язані з казначейськими векселями США
• Торгуйте або переказуйте токени в блокчейні з майже миттєвим розрахунком

Токенізована структура гарантує, що інвестори зберігають доступ до традиційної дохідності казначейських облігацій, водночас отримуючи доступ до переваг блокчейну, включаючи прозорість, програмованість та сумісність з іншими. Defi продукції.

Ondo Global Markets: розширення доступу до токенізованих даних

Нещодавно Ondo запустила Ondo Global Markets, платформу, яка пропонує понад 100 токенізованих акцій та ETF США на Ethereum. До кінця 2025 року платформа прагне запропонувати понад 1,000 токенізованих активів. Основні характеристики включають:

• Цілодобовий доступ до мережі для міжнародних інвесторів
• Токени повністю забезпечені відповідними цінними паперами, що котируються на американській біржі
• Дивіденди та корпоративні дії, відображені в ціні токенів
• Карбування та викуп за допомогою стійкі копії за базовою ринковою вартістю

Інвестори з країн Азіатсько-Тихоокеанського регіону, Європи, Африки та Латинської Америки можуть брати участь, хоча користувачі зі США та Великої Британії виключені через регуляторні обмеження. Така схема відображає фактичну динаміку акцій США, пропонуючи водночас постійну ліквідність та перекази коштів з гаманця на гаманець.

Інтеграція з Ripple та підтримка мультичейну

Майбутні оновлення розширять пропозиції токенів Treasury від Ondo для Ripple, орієнтованих на підприємства. Книга XRP, що дозволяє інвесторам карбувати та викуповувати токени за допомогою стейблкоїнів RLUSD. Підтримка кількох блокчейнів гарантує, що такі продукти, як OUSG та FDIT, залишаються доступними в Ethereum, Solana, Polygon та Ripple, забезпечуючи гнучкість як для інституційних, так і для роздрібних учасників.

Ширші наслідки для TradFi та DeFi

Вихід Fidelity на ринок підсилює зростаючу конвергенцію між традиційними фінансами (TradFi) та децентралізованими фінансами (DeFi). Шляхом токенізації фондів грошового ринку та казначейських облігацій США:

• Керуючі активами можуть охопити світових інвесторів завдяки цілодобовому доступу до мережі
• Терміни розрахунків скорочуються з кількох днів до майже миттєвих
• Прозорість підвищується завдяки відстеженню токенізованих акцій у блокчейні
• Пули ліквідності, такі як OUSG, створюють ефективні можливості для маркет-мейкерства

Ця інтеграція також забезпечує основу для дотримання вимог та участі зберігача, що дозволяє здійснювати регуляторний нагляд без шкоди для ефективності блокчейну.

Висновок

Токен FDIT від Fidelity та фонд OUSG від Ondo Finance демонструють практичні можливості токенізованих активів. Інвестори тепер можуть отримати доступ до казначейських облігацій США та дохідності грошового ринку в блокчейні, з миттєвими підписками, щоденним нарахуванням відсотків та крос-блокчейн сумісністю. Співпраця відображає зрілість інфраструктури токенізації, демонструючи, що масштабне впровадження відомими керуючими активами є життєздатним.

Ресурси:

1. Оголошення Ondo Finance про FDIT Fidelity: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Блог Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/

3. Документи Ondo Finance: https://docs.ondo.finance/