Chainlink забезпечує токенізоване золото на протоколі Venus завдяки лістингу на XAUm

Протокол Венери, провідний Defi платформа для позик та кредитування Мережа BNB, має перераховані XAUm як своє перше забезпечення реальними активами (RWA) у партнерстві з Matrixdock та Ланка ланцюгаЛістинг означає, що користувачі тепер можуть позичати кошти під токенізоване фізичне золото в блокчейні, не продаючи базовий актив, а SmartData Feeds від Chainlink забезпечують інфраструктуру цінового оракула, яка забезпечує безпечну роботу.

Що таке XAUm і хто за ним стоїть?

XAUm – це токенізований золотий продукт, випущений Matrixdock, платформою RWA Matrixport Group, однієї з провідних азійських компаній, що надають послуги з цифрових активів. Запущений у 2024 році, XAUm – це токен ERC-20 з поточною ринковою капіталізацією 63 мільйони доларів. Кожен токен представляє одну тройську унцію, або 31.1 грама, чистого золота 99.99%, що відповідає стандартам Лондонської асоціації ринку золотих злитків (LBMA).

LBMA є світовим установником стандартів для торгівлі та афаунінгу золота. Золото, акредитоване LBMA, відповідає суворим вимогам щодо чистоти, ланцюга зберігання та зберігання, що робить його еталоном, який використовують інституційні інвестори та центральні банки під час операцій з фізичним золотом.

Фізичне золото XAUm зберігається у сховищах, якими керують Malca-Amit та Brink's у Сінгапурі та Гонконзі. Структура токена включає кілька функцій прозорості, які відрізняють його від продуктів із синтетичного золота:

• Кожен токен забезпечений виділеним фізичним золотом у співвідношенні 1:1, тобто золото резервується спеціально для власників токенів, а не об'єднується в пул.
• Щомісячні виписки зі сховища публікуються та реєструються в мережі.
• Піврічні аудити проводить Bureau Veritas, яка також перевіряє GLD, найбільший у світі золотий ETF.
• Фізичний погашення доступне в Сінгапурі та Гонконзі від злитків вагою від 1 кг.
• XAUm був першим золотим токеном, прийнятим Сінгапурською асоціацією ринку золотих злитків, і є членом Гонконгської золотої біржі.

Як токенізоване золото працює як застава на Венері?

Протокол Venus працює як децентралізований ринок кредитування на платформі BNB Chain. Користувачі розміщують активи як заставу та позичають під неї, сплачуючи відсотки за позичену суму. Досі варіанти застави на Venus обмежувалися криптоактивами, такими як BNB та стейблкоїни, ціни на які визначаються умовами крипторинку.

XAUm запроваджує опцію некорельованого забезпечення. Ціна на золото залежить від макроекономічних умов, інфляційних очікувань та попиту на безпечні активи – факторів, які часто змінюються незалежно від циклів криптовалютного ринку. Для користувачів Venus це означає, що їхня база забезпечення з меншою ймовірністю зазнає різкого одночасного падіння під час спадів, характерних для криптовалют.

Коли користувач постачає XAUm до Venus, він може позичати стейблкоїни або інші активи під свою позицію, забезпечену золотом, не ліквідуючи свої золоті запаси. Це забезпечує ефективність використання капіталу, можливість доступу до ліквідності, не відмовляючись від базового активу.

Чому інфраструктура Oracle від Chainlink є критично важливою тут

Оракул – це система, яка переносить дані про реальні ціни на блокчейн. У протоколах кредитування оракул не є другорядним компонентом. Він визначає вартість застави, ініціює ліквідацію, коли позиції стають недостатньо забезпеченими, та встановлює параметри ризику для всього протоколу. Неправильна або маніпульована цінова подача може призвести до неправильної ліквідації або неплатоспроможності протоколу.

Venus інтегрувала Chainlink SmartData Feeds як рівень оракула для XAUm. Chainlink — це децентралізована мережа оракулів, що є галузевим стандартом, і її інфраструктура забезпечила понад 28 трильйонів доларів транзакцій у блокчейні по всьому світу. 

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Для токенізованих RWA, таких як XAUm, Chainlink отримує дані про ціни безпосередньо від емітента токенів та доставляє їх у блокчейн через децентралізований рівень валідації, що робить їх стійкими до маніпуляцій.

У 2025 році Matrixdock розширила використання інфраструктури Chainlink, включивши як канали цін Chainlink, так і протокол міжланцюгової сумісності (CCIP). CCIP – це стандарт, який Chainlink використовує для безпечного переміщення токенізованих активів між різними блокчейн-мережами. Ця ж інфраструктура також забезпечує роботу першого в Азії токенізованого короткострокового казначейського векселя STBT, також випущеного Matrixdock.

Що ще робить Chainlink у сфері RWA?

Лістинг Venus XAUm є одним із кількох проектів RWA на базі Chainlink за останні тижні.

Visa, ANZ, ChinaAMC (Hongkong) та Fidelity International нещодавно завершений пілотний проект транскордонних розрахунків у рамках другої фази пілотної програми e-HKD Гонконзького валютного управління, що використовує Chainlink CCIP для переміщення токенізованих активів та цифрової валюти між авторизованим банківським блокчейном та публічною мережею Ethereum. Пілотний проект продемонстрував, що інвестор з Австралії може придбати токенізований фонд грошового ринку у гонконгського керуючого активами з майже миттєвими розрахунками та автоматизованими перевірками відповідності, повністю минаючи традиційних клірингових посередників.

Пілотний проект провів два експерименти. У першому ANZ та Fidelity International протестували потік, використовуючи стейблкоїн ANZ у австралійському доларі, A$DC, обміняний на гіпотетичний електронний гонконгський долар (e-HKD) для придбання токенізованих одиниць фонду грошового ринку Fidelity. У другому ANZ, Visa та ChinaAMC замінили електронний гонконгський долар токенізованими депозитами в гонконгських доларах, випущеними за стандартом токенів ERC-3643. 

ERC-3643 вбудовує правила відповідності, такі як білий список гаманців та обмеження швидкості транзакцій, безпосередньо в сам контракт токена. В обох експериментах використовувалася структура «доставка проти оплати», що означає, що одиниці фонду та платіж розраховувалися одночасно в одній атомарній транзакції без затримки розрахунку.

Окремо, 1 березня, Chainlink включений cbBTC від Coinbase, 1:1 Біткойнтокен, підкріплений біткойном, для переходу з мережі Base до Monad за допомогою CCIP. Monad — це новий високопродуктивний блокчейн, інтеграція якого дозволяє ліквідності, підкріпленій біткойном, увійти до його екосистеми DeFi. Coinbase обрала Chainlink CCIP як свою ексклюзивну мостову інфраструктуру для розширення об'єднаних активів минулого року. Серед перших користувачів Monad — DeFi-платформи Curvance та Neverland, обидві з яких запускають ринки cbBTC.

Висновок 

Перший лістинг Venus Protocol на ринку ризикованих активів (RWA) приносить акредитоване LBMA фізичне золото на BNB Chain як придатне забезпечення, а SmartData Feeds від Chainlink забезпечує інфраструктуру цінового оракула. ​​XAUm пропонує фізично підкріплений золотий токен 1:1 з журналами аудиту в мережі, дворічною перевіркою третьою стороною та правами фізичного викупу. Лістинг встановлює технічний шаблон та шаблон відповідності, які Venus планує застосовувати до майбутніх доповнень RWA, включаючи токенізовані казначейські облігації та приватне кредитування.

Ресурси 

1. Ланцюгова ланка на XДописи (березень 2026 р.)

2. Стаття в блозі від Venus ProtocolЗолото на блокчейні: Venus лістингує XAUm, забезпечені Chainlink, приносячи реальні активи до BNB Chain

3. Стаття в блозі від MonadChainlink дозволяє з'єднати cbBTC Coinbase з екосистемою Monad DeFi

4. Нещодавно опублікований звіт HKMAПілотна програма e-HKD, фаза 2: Трансформація глобальних платежів: роль токенізованих грошей та фондів у транскордонних транзакціях