Chainlink інтегрує швидкий обмін повідомленнями для спрощення робочих процесів токенізованих фондів

Ланка ланцюга має розвиненою технічне рішення, що дозволяє фінансовим установам безпосередньо керувати робочими процесами токенізованих фондів за допомогою Swift-повідомлень та Chainlink Runtime Environment (CRE)Такий підхід дозволяє банкам та установам взаємодіяти з блокчейн-мережами через існуючу інфраструктуру Swift, усуваючи необхідність заміни систем ідентифікації, протоколів управління ключами або внутрішніх процесів.

Розробка базується на попередній роботі з Swift та UBS у рамках проекту Guardian Валютного управління Сінгапуру у 2024 році, де підписки та погашення токенізованих фондів були успішно ініційовані за допомогою повідомлень ISO 20022. Нова інтеграція CRE розширює ці можливості, дозволяючи створювати більш універсальні та масштабовані тригери в блокчейні з повідомлень Swift.

Як працює інтеграція Chainlink та Swift

Інтеграція поєднує три ключові елементи:

• Швидкі повідомлення: Повідомлення ISO 20022 використовуються для сигналізації про внески до фондів, їх погашення та інші корпоративні дії.
• Середовище виконання Chainlink (CRE): Перевіряє вхідні повідомлення Swift та запускає відповідні події смарт-контрактів у блокчейні.
• Агент цифрових переказів Chainlink (DTA): Виконує робочі процеси з токенізованими фондами в блокчейні, забезпечуючи точність та узгодженість.

На практиці фінансові установи можуть надсилати стандартні повідомлення Swift через CRE, що потім запускає автоматизовані дії щодо смарт-контракту. Це усуває необхідність ручного узгодження, зменшує операційні труднощі та покращує автоматизацію дотримання вимог.

Пілотний проект з UBS Tokenize продемонстрував, що підписки на фонди та їх погашення можна обробляти за допомогою цього методу, а розрахунки поза мережею з готівкою інтегровані через інфраструктуру Swift. Установам не потрібно переглядати існуючі системи, що дозволяє використовувати модель plug-and-play для експериментів з токенізованими фондами.

Масштабування операцій токенізованого фонду

Рівень абстракції CRE дозволяє установам запускати події в мережі без прямої інтеграції з блокчейном, відкриваючи шлях для ширшого впровадження в глобальній індустрії фондів з оборотом понад 100 трильйонів доларів. Основні переваги включають:

• Зменшення узгодження та операційного навантаження.
• Автоматизоване дотримання вимог та звітність.
• Підвищена прозорість та відстежуваність транзакцій з фондами.
• Швидша обробка завдяки програмованій інфраструктурі смарт-контрактів.

«Я дуже радий цьому знаковому нововведенню, якого ми досягли, використовуючи стандарти Swift та дизайн токенізованих активів UBS, оскільки ми показуємо, як використання смарт-контрактів та нових технічних стандартів може дозволити агентам з переказу та іншим організаціям керувати робочими процесами з токенізованими активами в блокчейні», – сказав Сергій Назаров, співзасновник Chainlink.

UBS використав цю модель для вивчення нових стратегій життєвого циклу продукту, включаючи управління підписками та погашення.

Наслідки для фондової галузі

Управління токенізованими фондами стало пріоритетом для фінансових установ, які прагнуть швидших розрахунків, зниження операційного ризику та більшої гнучкості ринку. Інтегруючи обмін повідомленнями Swift з робочими процесами блокчейну, Chainlink пропонує установам шлях до управління операціями токенізованих фондів зі застарілих систем.

 

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Використовуючи смарт-контракти та CRE, компанії можуть автоматизувати процеси підписки та погашення фондів, зберігаючи прозорість та відстежуваність. Такий підхід також дозволяє банкам досліджувати нові життєві цикли продуктів та методи розповсюдження, не порушуючи існуючу інфраструктуру. Для галузі, яка перебуває під тиском необхідності модернізації операцій та зниження витрат, це може стати ключовим фактором для ширшого впровадження токенізованих фондів.

Огляд Swift Blockchain Ledger

Поряд з інтеграцією CRE, Swift має оголошений плани щодо спільного реєстру на основі блокчейну для розширення цифрових фінансів у понад 200 країнах. Реєстр призначений для здійснення транскордонних платежів у режимі реального часу цілодобово, що дозволяє здійснювати регульовані перекази токенізованої вартості між цифровими екосистемами.

Ключові особливості включають:

• Динамічна перевірка транзакцій: Транзакції перевіряються в режимі реального часу для забезпечення точності.
• Застосування смарт-контрактів: Правила оплати виконуються автоматично.
• Сумісність: Підтримує як приватні, так і публічні мережі поряд з існуючими фіатними системами.
• Операційна стійкість: Використовує надійну інфраструктуру Swift для безпеки великих обсягів транзакцій.

Спільний реєстр починається з прототипу для цілодобових транскордонних платежів і буде імітуватися з урахуванням внеску понад 30 світових фінансових установ, включаючи Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas та Banco Santander.

Інтеграція корпоративних дій

Нещодавно Chainlink також співпрацювала з 24 глобальними установами, включаючи Swift, DTCC та Euroclear, для стандартизації корпоративних дій у блокчейні. Корпоративні дії, такі як дивіденди, злиття, дроблення акцій, випуск прав та тендерні пропозиції, наразі коштують галузі приблизно 58 мільярдів доларів щорічно.

Нова система використовує оракули Chainlink, штучний інтелект та CRE для:

• Витягуйте структуровані дані з неструктурованих оголошень за допомогою моделей великих мов.
• Перевіряйте точність вихідних даних для кількох моделей штучного інтелекту.
• Опублікувати уніфіковані «золоті записи» в блокчейні.
• Синхронізуйте дані між публічними та приватними мережами за допомогою Chainlink CCIP.

Фаза 1 була зосереджена на вилученні та верифікації структурованих даних. Фаза 2 розгорнула системи виробничого рівня, запровадивши ролі атестаторів для криптографічного підтвердження точності, забезпечивши перевірений ланцюг зберігання кількома мовами, включаючи іспанську та китайську.

Також варто зазначити, що 1 жовтня Глобальний фонд ідентифікаторів юридичних осіб (GLEIF) та Chainlink об'єднані сили створити блокчейн-рішення для ідентифікації інституційного рівня. Система поєднує перевірений ідентифікатор юридичної особи (vLEI) від GLEIF з крос-чейн-ідентифікатором (CCID) та автоматизованим механізмом відповідності (ACE) від Chainlink. Вона вбудовує довірену організаційну ідентифікацію в ончейн-гаманці, смарт-контракти та токенізовані активи. Інституції, стабільний конус Емітенти та торговельні майданчики тепер можуть дотримуватися нормативних актів, автоматизувати дотримання вимог та перевіряти контрагентів через кордони. Все це робиться з одночасним захистом конфіденційності користувачів.

Висновок

Інтеграція Chainlink з обміном повідомленнями Swift та CRE дозволяє фінансовим установам керувати робочими процесами токенізованих фондів без перегляду застарілих систем. Автоматизуючи підписки на фонди, погашення та корпоративні дії, платформа зменшує операційні труднощі, підвищує прозорість та підтримує розрахунки в режимі реального часу.

У поєднанні з ініціативою Swift щодо блокчейн-реєстру, це рішення забезпечує масштабовану, безпечну інфраструктуру для токенізованих активів та транскордонних платежів.

Ресурси:

Прес-реліз: Chainlink удосконалює робочі процеси токенізованих фондів за допомогою швидкого обміну повідомленнями у співпраці з UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Прес-реліз - Swift додасть реєстр на основі блокчейну до своєї інфраструктури в рамках новаторського кроку для пришвидшення та масштабування переваг цифрових фінансів у понад 200 країнах та територіях світу: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Прес-реліз - Chainlink та 24 провідні учасники фінансового ринку просувають галузеву ініціативу для вирішення проблеми корпоративних дій на суму 58 мільярдів доларів: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Про середовище виконання Chainlink Chainlink (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment