Chainlink та Валютне управління Бермудських островів завершують розробку системи відповідності для цифрових активів у мережі

Ланка ланцюга, Apex Group, Bluprynt та Hacken мають завершений «Вбудоване рішення для нагляду» – спільна ініціатива, розроблена з Бермудським валютним управлінням (BMA), яка вбудовує регуляторні вимоги безпосередньо в інфраструктуру цифрових активів та забезпечує їх виконання в режимі реального часу.

Що таке вбудоване рішення для моніторингу?

Команда  ініціатива переводить дотримання вимог від ручної перевірки після транзакції до автоматизованого забезпечення виконання, вбудованого на рівні інфраструктури. Замість перевірки дотримання правил після факту, система оцінює та забезпечує дотримання політики в момент здійснення транзакції.

Рішення проходило через два паралельні шляхи EthereumТестові мережі Sepolia та Base Sepolia.

Трек 1: Застосування політики ідентифікації та відповідності

Цей трек поєднував систему облікових даних «Знай свого емітента» (KYI) від Bluprynt з автоматизованим механізмом відповідності (ACE) від Chainlink та інструментами моніторингу поведінки Hacken. Bluprynt автентифікував юридичну особу емітента, перевірив контракт токена та видав облікові дані в мережі, необхідні перед тим, як міг розпочатися будь-який мінтинг. Потім Chainlink ACE оцінював політики відповідності під час транзакції.

Трек 2: Доказ забезпечення виконання резервів та спостереження за активами

У цьому треку використовувалися незалежно перевірені дані про резерви Apex Group, контракти Secure Mint від Chainlink з підтвердженням резерву та аналітика в режимі реального часу від Hacken. Якщо порогові значення резерву не були досягнуті, механізм Secure Mint автоматично зупиняв випуск. Роль Apex Group полягала саме в тому, щоб забезпечити, щоб підтвердження забезпечення надходило від нейтрального стороннього адміністратора, а не від самого емітента.

Який внесок зробив кожен партнер?

Кожен із чотирьох партнерів виконував окрему функцію в рамках системи:

• Блупрінт займався ідентифікацією емітента, видачею облікових даних та перетворенням регуляторних зобов'язань у виконувану логіку політики всередині Chainlink ACE.
• Ланка ланцюга надав ACE для оцінки політики часу транзакції, Proof of Reserve для атестації забезпечення, Secure Mint для зупинки випуску та CCIP для збереження метаданих відповідності під час міжланцюгових переказів.
• Apex Group надав автентифіковані резервні дані від стороннього зберігача.
• нарубати забезпечував моніторинг у режимі реального часу в мережі, виявлення аномалій, оцінку ризиків та сповіщення на панелі інструментів із затримкою виявлення від 250 до 500 мілісекунд від моменту включення транзакції до поширення сповіщення.

Які регуляторні проблеми виявила BMA?

Рішення було розроблено для вирішення шести конкретних проблем нагляду, які BMA позначив для децентралізованих фінансів:

• Відсутність центрального органу в системах DeFi, який би виступав у ролі гаранта відповідності
• Проблема застосування систем AML та KYC під псевдонімом
• Швидкість та складність інновацій DeFi випереджають регуляторні інструменти
• Юрисдикційна невизначеність під час переміщення цифрових активів через кордони
• Потреба в інструментах моніторингу в режимі реального часу на рівні нагляду
• Складність оцінки децентралізації в структурах управління протоколами

Чи справді система блокує невідповідні транзакції?

Так. Ініціатива продемонструвала детермінований контроль за дотриманням правил у реальних тестових умовах. Невідповідні транзакції блокувалися до завершення виконання, зокрема у випадках, коли були відсутні облікові дані емітента або не дотримувалися резервних коефіцієнтів. Завдяки Chainlink CCIP було збережено безперервність крос-чейн-дотримання правил, що демонструє, що контроль за дотриманням правил зберігається навіть після передачі даних між різними середовищами блокчейну.

Ішан Вішной, віце-президент з питань продуктів та операцій BCM у Chainlink Labs, заявив, що ініціатива демонструє «програмований рівень політики, який безпосередньо вбудовує відповідність вимогам в інфраструктуру цифрових активів».

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

Що буде далі з ініціативою?

Консорціум продовжує співпрацю з BMA над поетапним розгортанням у напрямку до виробничого розгортання. Наступні етапи включають забезпечення ідентифікації емітента та ліцензування, охоплення дотримання вимог у кількох юрисдикціях, ширшу участь у «пісочниці» та, зрештою, повне використання у виробничому середовищі з постійним врахуванням регуляторних органів.

Чи Chainlink набирає позицій?

Оголошення BMA надійшло через день після Kelp DAO. підтверджений вона переносила свій токен рестейкінгу rsETH до Chainlink CCIP. Цей крок відбувся після мостовий експл 18 квітня, під час якого хакери викрали 116 500 токенів rsETH та використали їх як заставу. Повз v3 для запозичення ефіру в обгорнутому вигляді, що призвело до збитків приблизно у розмірі 292 мільйонів доларів. Міграція переміщує rsETH від стандарту OFT LayerZero до стандарту Cross-Chain Token від Chainlink.

Kelp DAO не був єдиним. Huma Finance також вибрано Chainlink CCIP стала ексклюзивною інфраструктурою мосту для свого продукту PST yield та всіх майбутніх продуктів yield після внутрішньої перевірки безпеки, викликаної нещодавніми крос-чейн-експлойтами в цьому секторі. Ця інтеграція охоплює понад 100 000 користувачів Huma.

Обидва протоколи у своїх рішеннях посилалися на ті самі ключові функції безпеки:

• Ліміти швидкості, що обмежують обсяг цінностей, які можуть переміщуватися через смугу руху мосту протягом встановленого часового вікна.
• Атестації емітента, які підтверджують справжність активів перед завершенням міжланцюгових переказів
• Контрольні заходи на основі політик, що визначають, як активи переміщуються між ланцюгами
• Мінімум 16 незалежних операторів вузлів, що забезпечують безпеку кожної смуги руху мосту CCIP

Chainlink також розширила свій інституційний охоплення наприкінці квітня, коли Amazon Web Services доданий три сервіси оракула Chainlink для AWS Marketplace: канали даних, потоки даних та підтвердження резервування. Корпоративні розробники тепер можуть отримати доступ до цих інструментів безпосередньо через існуючі робочі процеси закупівель AWS.

Висновок

Вбудоване рішення для нагляду забезпечує забезпечення дотримання регуляторної політики в мережі, включаючи перевірку особи, атестацію резервів та перекази між мережами. Воно охоплює шість наглядових проблем, визначених BMA, та працює із затримкою сповіщень менше 500 мілісекунд. Система створена для роботи у виробничому середовищі, а не лише в тестовому.

Ресурси

1. Ланцюгова ланка на XОпубліковано 6 травня

2. Прес-релізChainlink, Apex Group, Bluprynt та Hacken співпрацюють з Бермудським валютним управлінням, завершуючи розробку ключового вбудованого рішення для нагляду для пришвидшення дотримання вимог щодо цифрових активів.

3. KelpDAO на XОпубліковано 5 квітня

4. Стаття в блозі від Huma Finance: Вибір Huma Finance Ланка ланцюга CCIP, найбезпечніше крос-чейн рішення, для забезпечення крос-чейн-доходу для понад 100 тисяч користувачів

5. Прес-реліз від AWSСтандарт даних Chainlink тепер доступний на AWS Marketplace