Binance творить історію після повного схвалення FSRA в Абу-Дабі

Binance має ставати перша платформа цифрових активів, яка отримала повний пакет ліцензій від Управління з регулювання фінансових послуг Абу-Дабі на глобальному ринку, згідно з нещодавнім прес-релізЦе означає, що Binance тепер має право керувати своєю глобальною платформою відповідно до повної нормативної бази. Організація тепер може надавати послуги обміну, клірингу, зберігання та брокерсько-дилерських послуг через ліцензовані організації в Абу-Дабі.

Це схвалення ставить Binance під дію однієї з найсильніших регуляторних систем, що використовуються у світових фінансах. Структура FSRA відома своїми суворими правилами, що стосуються зберігання, розрахунків, торгівлі, контролю ризиків та фінансової звітності. Ці стандарти застосовуються як до традиційних ринків, так і до ринків віртуальних активів. Нова структура Binance демонструє, що компанія обирає роботу з посиленим, а не мінімальним наглядом.

Ліцензії з'являються в той час, коли Абу-Дабі створює регульоване середовище для цифрових активів, залучаючи такі компанії, як eToro та M2. 

Що дозволяє Binance робити схвалення FSRA?

Ліцензії FSRA дозволяють Binance запускати свою глобальну платформу через три регульовані організації в межах Abu Dhabi Global Market. Кожна організація має різний набір дозволів.

Перш ніж детально розглядати ці структури, варто зрозуміти, як працюють фінансові ринки за моделлю ADGM. Модель схожа на структури, що спостерігаються у великих фінансових центрах, таких як Лондон і Сінгапур. Біржові оператори, клірингові палати та брокери-дилери повинні залишатися відокремленими. Кожен з них повинен дотримуватися власних правил капіталу, операційних стандартів та вимог до звітності.

Таке розділення дозволяє уникнути конфлікту інтересів і забезпечує безпеку систем. Воно також дає аудиторам чітке уявлення про кожну частину ринку.

Три ліцензовані організації:

1. Nest Services Limited (незабаром Nest Exchange Limited)

Схвалено як визнана інвестиційна біржа (RIE)
Ця організація може керувати багатосторонньою торговою системою. Вона обробляє всю біржову діяльність.
Основні функції:

• Спотові ринки
• ринки похідних
• Управління правилами роботи
• Системи ринкового нагляду
• Зіставлення операцій двигуна

Багатосторонній торговий майданчик – це платформа, де кілька покупців і продавців торгують фінансовими інструментами. Він дотримується суворих правил прозорості та звітності. На традиційних ринках подібні схеми використовуються такими платформами, як Chi-X та Turquoise в Європі.

Відкрийте для себе перспективні проекти...

Перспективні проекти...

(Реклама)

Стаття продовжується...

2. Nest Clearing and Custody Limited

Схвалено як Визнана клірингова палата (RCH)
Ця організація відповідає за кліринг та розрахунки. Вона також надає послуги зберігання та центрального депозитарію.

Основні функції:

• Щоденні розрахунки за угодами
• Перевірки ризиків для відкритих позицій
• Аудиторські сліди
• Роздільне зберігання цифрових активів
• Звірка та звітність

Клірингові палати знижують ризик контрагента. Вони виступають між покупцями та продавцями, щоб забезпечити правильне проведення угод. Вони також контролюють ризики та забезпечують своєчасне завершення передачі активів.

3. BCI Limited (незабаром Nest Trading Limited)

Схвалено як брокер-дилер.
Ця організація керує позабіржовою діяльністю.

Його послуги включають:

• Позабіржова торгівля
• Послуги з конверсії
• Дозволи на керування активами
• Організована опіка
• Грошові послуги

Ця структура відображає традиційних брокерів-дилерів по всьому світу. Багато інституційних клієнтів надають перевагу позабіржовим торговим столам, оскільки вони дозволяють здійснювати великі угоди, не впливаючи на ціни в публічних книгах замовлень.

Чому ця ліцензія важлива для Binance?

Схвалення FSRA створює міжнародно визнаний рівень нагляду за глобальними операціями Binance. Це змінює структуру та моніторинг біржі.

Річард Тенг, співгенеральний директор Binance, зазначив, що стандарти FSRA є одними з найсильніших у світі. Ці стандарти включають правила, що стосуються:

• управління
• кібербезпека
• аудит
• управління конфліктами
• експлуатаційна стійкість
• сегрегація активів
• захист прав споживачів

Впровадження цієї системи на Binance дає регуляторам та користувачам чітке уявлення про те, як платформа обробляє кошти, ринкову активність та контролює ризики. Це допомагає зменшити занепокоєння щодо прозорості, управління ліквідністю та операційної незалежності між відділами.

Це також забезпечує Binance відповідну основу в той час, коли світові регулятори посилили нагляд за платформами цифрових активів. Структура ADGM відома своїми детальними технічними правилами, що застосовуються до зберігання, розрахунків та торгівлі. Ця структура використовується для залучення установ, яким потрібна надійна інфраструктура.

Наприклад, коли традиційні зберігачі, такі як Fidelity Digital Assets, або банки, такі як Standard Chartered, надають послуги з обробки цифрових активів, вони працюють за схожими моделями, які розділяють зберігання, торгівлю та кліринг. Нова структура Binance відповідає цим стандартам.

Як Binance працюватиме в рамках ADGM Framework

Binance планує розпочати регульовані операції 5 січня 2026 року. Після запуску платформа пропонуватиме біржову торгівлю, кліринг, зберігання та позабіржові послуги під наглядом FSRA.

Це не означає, що Binance перенесе всі операції до Абу-Дабі. Натомість, ADGM слугуватиме регульованим центром для своєї глобальної платформи. Ця модель використовується в інших галузях. Наприклад, кілька світових банків здійснюють кліринг деривативів через такі хаби, як Лондон чи Франкфурт, навіть якщо їхні клієнти знаходяться по всьому світу. Єдиний регуляторний центр допомагає створювати узгоджені правила.

Binance дотримуватиметься систем ADGM для:

• торгова звітність
• аудити зберігання
• процеси врегулювання
• захист користувачів
• потреби в капіталі
• захист кібербезпеки
• процедури управління ризиками

Інституційним клієнтам часто потрібні докази того, що платформи дотримуються суворого внутрішнього контролю. Це включає докази внутрішнього аудиту, сегрегації активів та прозорої фінансової звітності. Схвалення ADGM Binance розроблені для задоволення цих потреб.

Стратегія Абу-Дабі щодо регулювання цифрових активів

Абу-Дабі створило регуляторне середовище, спрямоване на залучення компаній, що займаються цифровими активами. FSRA запровадила зміни на початку цього року, щоб скоротити час затвердження токенів та збільшити підтримку інституційних гравців.

Ці коригування включали:

• швидші цикли розгляду
• чіткіші системи класифікації
• вимоги до капіталу для постачальників послуг з віртуальних активів
• оновлені структури оплати

Цей підхід схожий на підхід регуляторів у регіонах, де цифрові активи мають високий рівень інституційного впровадження, включаючи Сінгапур та Гонконг.

ADGM вже залучила такі фірми, як eToro та M2. Ці компанії працюють як брокери для цінних паперів, деривативів та цифрових активів за чіткими структурами ліцензування. Їхня присутність свідчить про те, що регіон став передбачуваним середовищем для платформ, які шукають регульованих рамок.

Що це означає для користувачів Binance та галузі

Робота під керівництвом ADGM гарантує, що користувачі Binance матимуть вищі стандарти контролю. Це може включати:

• регулярні аудити
• суворе розділення активів
• чіткіші розкриття інформації
• контроль за стайнею
• системи моніторингу ризиків

Користувачі можуть побачити більш передбачуване середовище, яке нагадує стандарти, що використовуються у великих фінансових установах.

Ліцензія FSRA є прикладом того, як регуляторні органи та біржі можуть співпрацювати для розробки структурованого нагляду в таких сферах, як зберігання та розрахунки.

Як інші нещодавні кроки Binance вписуються в цей регуляторний прогрес

Binance також представила нові продукти, орієнтовані на різні групи користувачів. Деякі нещодавні приклади включають:

Binance Junior

Binance Junior це система субрахунків для батьків та дітей.
Ключові моменти:

• безпосередньо пов'язано з обліковим записом Binance батьків
• розроблено для дітей віком від 6 до 17 років
• зосереджені на заощадженнях
• без доступу до торгівлі
• для всіх дій потрібне схвалення батьків

Додаток використовує програму Binance Junior Flexible Simple Earn. Кошти генерують відсотки в контрольованому середовищі. Це відображає традиційні дитячі ощадні рахунки, такі як ті, що пропонують великі банки.

Binance Prestige

Binance Prestige – це програма для приватних клієнтів з великими цифровими активами. Вона відображає послуги приватного банкінгу, що використовуються сімейними офісами та компаніями, що управляють капіталом.
Шість основних стовпів:

1. адаптований адаптаційний процес
2. доступ до фіатних валют
3. структуровані продукти
4. капітальне фінансування
5. рішення щодо опіки
6. аналітика та звітність

Структуровані продукти стали поширеними на ринках цифрових активів. Наприклад, JPMorgan нещодавно подав заявку на автоматичне відкликання облігацій, прив'язаних до Біткойн ETF. Заможні клієнти часто використовують ці інструменти для хеджування або виміряного ризику.

Висновок

Binance отримала повний пакет ліцензій FSRA в Абу-Дабі, що робить її першою платформою цифрових активів, яка досягла такого рівня регуляторного дозволу. Три ліцензовані організації охоплюють біржові операції, клірингові та депозитарні системи, а також брокерсько-дилерську діяльність. Ця структура забезпечує нагляд, подібний до того, що використовується на основних традиційних фінансових ринках.

Це схвалення зміцнює операційну систему Binance та узгоджує її з інституційними стандартами. Воно також підтримує прагнення Абу-Дабі щодо створення контрольованого середовища для цифрових активів.

Ресурси

1. Прес-релізBinance стає першою криптовалютною біржею, яка отримала глобальну ліцензію відповідно до ADGM Framework, встановлюючи новий стандарт у регулюванні цифрових активів.

2. Платформа Binance PrestigeПро Binance Prestige

3. Звіт від CoinDeskBinance представляє спеціальний сервіс для надзаможних криптоінвесторів

4. Підтримка BinanceОголошення про запуск Binance Junior.

5. Binance на XОголошення (8 грудня)